Чжао сказал в одном из интервью, что в долгосрочной перспективе Бинанс планирует всячески продвигать децентрализацию, несмотря на то, что сама будет оставаться централизованным проектом. Запущенная цепочка Binance Smart Chain создана чтобы дать альтернативу пользователям и разработчикам, которые хотят избежать растущих транзакционных сборов Ethereum. Balancer – это AMM (автоматизированный маркет-мейкер), с помощью которого любой участник может создавать пулы ликвидности или добавлять в них активы. Принцип похож на Uniswap, но там внесенные активы автоматически делятся по ценности 50/50, а в Balancer можно регулировать соотношение.
С появлением смарт-контрактов финансовые рынки изменились до неузнаваемости. Такая простая идея позволила перейти на новую модель торгов, избавившись от посредников и ненужных дополнительных трат. Здесь вы можете проанализировать важные показатели, такие как объем торгов, доля рынка, тип биржи и пр.
Предприниматели получают новые возможности, поскольку запустить бизнес в defi намного легче, чем прибегать к традиционному варианту. Участникам проекта предлагается удобное мобильное приложение, а также спортзал формата web3. В дальнейшем появится метавселенная с возможностью обустраивать виртуальное пространство. Но, в первую очередь, нужно отталкиваться от здравого смысла и потребностей.Чтобы быть в курсе крупнейших Web3-проектов, которые поднимают инвестиции, рекомендую следить за страницей Crunchbase о Web3. Я фаундер и CPO Web3-проекта MOOW, мобильного фитнес и лайфстайл приложения с элементами геймификации. Начиная работать с MOOW, я имел многолетний пользовательский опыт с различными блокчейн-проектами, но только приблизительно понимал, как их создавать.
DeFi против финансовых технологий
Скальпинг – частые сделки с небольшой прибылью за короткий промежуток времени.Хэджирование – открытие сделок для перестраховки и уменьшения рисков. Это означает что брокер делиться частью своей прибыли с клиентом. При этом вы сами выбираете каким сигналом пользоваться для трейдинга.
- Если стоимость падает ниже этого уровня, то грозит штраф и ликвидация обеспечения.
- И, учитывая его значительные преимущества, на основе Avalanche построено множество проектов DeFi.
- Это критически низкий показатель для проекта со столь значительной капитализацией.
- Банки имеют громоздкую систему централизованного управления, мешающую эффективному распределению средств.
- Одним из основных преимуществ Defi является использование смарт-контрактов, которые автоматизируют процессы и гарантируют их безопасность.
У банков много ограничений для компаний и лиц, которые хотят взять кредиты. В отличие от них децентрализованным финансовым приложением может воспользоваться любой пользователь, ему нужен только доступ в интернет. Чтобы начать работать с биржей, вам не потребуется каких-либо специфических знаний и умений. Основная сеть Aptos была запущена в октябре 2022 года и наделала немало шума в криптоиндустрии, в основном, благодаря массивному эйрдропу и листингу сразу на крупнейшей бирже Binance. Однако к Aptos и до выхода мейннета было приковано много внимания. Несмотря на то, что сеть Aptos была запущена недавно, нативная монета APT успела попасть в Топ-40 активов на CoinMarketCap с капитализацией $1,45 млрд.
Как Использовать Blockchain и DeFi Бизнесу в 2023?
В 2021 году большинство децентрализованных платформ предоставляли доступ к биржевым торгам и криптовалютным займам. Учитывая интерес пользователей к операциям со стейблкоинами и поддержку этого вида активов со стороны официальных органов, платформа Terra перспективна, и продолжает уверенно развиваться. При этом можно ориентироваться на различные рейтинги и рекомендации специалистов. Кто-то отдает предпочтение проектам, которые долго присутствуют на рынке. Другие пользователи проявляют готовность к рискам и вкладывают в перспективные новинки. Для таких сетей характерно разнообразие, отсутствие посредников.
Инвесторы получают отличную возможность вложить в выгодный defi проект. RobotEra – проект, который интересен разной категории пользователей. Инвесторы могут зарабатывать на сделках с NFT-предметами и вложениях в токен TARO.
Лендинговый протокол Compound Finance предназначен для реализации кредитования. В смарт-контрактах заложены алгоритмы, формирующие процентные ставки «на лету», в зависимости от баланса рынка. Площадка была первым аналогом классического банка с реализацией децентрализации. Технически децентрализованные биржи представляют собой одноранговые сети, где пользователи обмениваются токенами напрямую. Сектор DeFi многогранен и может показаться довольно сложным и обширным.
Chainlink (LINK) — это децентрализованный сервис, целью которого является соединение смарт-контрактов с данными из реального мира с использованием технологии оракула. Проект Chainlink недавно объявил о запуске Programmable Token Bridge, который позволит установить новую связь между блокчейнами DeFi. Это поможет DeFi должным образом масштабироваться и избежать узких мест, сдерживающих более ранние поколения проектов блокчейна. В финансовом мире, который становится все более цифровым, DeFi фокусируется на том, чтобы обеспечить для инвесторов возможность комфортно осуществлять одноранговые транзакции. На централизованной версии доступны обмен, классическая, маржинальная и расширенная торговля, стратегии, фарминг, деривативы, кредитование и прямой обмен на одноранговой сети.
А глава ParaFi Бен Форман добавил, что DeFi представляет собой зарождающуюся архитектуру для новой открытой финансовой сети. Биткоин в свое время успешно продемонстрировал преимущества децентрализации, но теперь пришло время создать гибкую инвестиционную структуру уже в более широком смысле. В любой момент можно ввести или вывести средства, главное, всегда удерживать нужный уровень обеспечения во избежание ликвидации позиции.
Первым широко распространенным применением DeFi было проектирование со стейблкоинами. Это крипто-токен, курс которого привязан к цене базового финансового инструмента (фиатная валюта, товары, сырье). Соответственно, все выпущенные стабильные монетные единицы обеспечиваются резервом, находящимся в надежном хранилище.
Крипторынок всегда был и остается волатильным, но DeFi-токены на нем – это самое рискованное направление, которое никак нельзя делать основным ядром инвестиций. Yearn.finance – это экосистема, представляющая собой агрегатор кредитных услуг. Дает доступ к протоколам Compound, Dydx, Aave, Fulcrum и автоматически подбирает тот вариант, который обзор криптовалюты DeFi выглядит наиболее выгодным в каждый момент времени. Как только клиент вкладывает токены, система конвертирует его в yTokens и регулирует баланс таким образом, чтобы оптимизировать вклад. Compound – алгоритмический финансовый рынок на блокчейне Эфириум, позволяющий брать обеспеченные кредиты или же зарабатывать проценты на депозитах.
Традиционные книги ордеров здесь заменены на пулы ликвидности, так что желающий может мгновенно обменять между собой токены ERC-20 и непосредственно ETH. Также здесь можно зарабатывать, предоставляя ликвидность протоколу. Для вознаграждения поставщиков ликвидности используются обменные комиссии (0,3% за сделку).
Binance — крупнейшая и самая популярная криптовалютная биржа в отрасли. С объемом торгов почти в 9 миллиардов долларов Binance позволяет пользователям торговать более чем 600 криптовалютами. Платформа предлагает такие функции, как спотовая торговля, торговля фьючерсами, ставки, фермерство и кредитование. Injective Protocol приносит такие преимущества, как диверсифицированные инвестиционные возможности и инструменты управления рисками, в децентрализованную экосистему. Расширяя спектр доступных финансовых инструментов, Injective Protocol значительно расширяет возможности, которые могут привести к высоким выигрышам.
Создание blockchain-технологий стало первым шагом к децентрализованным финансовым сервисам. Большое значение для появления DeFi имело создание Ethereum ― блокчейна, поддерживающего работу со смарт-контрактами. Основатель протокола Synthetix Кейн Варвик заявил, что только децентрализованные решения могут устранить недостатки традиционных финансовых сервисов. А предприниматель Илон Маск в одном из своих твитов призвал читателей «не игнорировать DeFi». За счет популярности проекта Uniswap его собственная монета UNI представлена не только в Сети DeFi, но и за её пределами.